Nos Services de Planification Financière

Depuis plus de quinze ans, j'accompagne les familles canadiennes dans la construction de leur sécurité financière. Chaque situation est unique, et c'est exactement comme ça que j'aborde votre dossier.

Discutons de Votre Projet

Planification de Retraite sur Mesure

L'année dernière, Marie, 52 ans, est venue me voir complètement découragée. Entre son REER qui stagnait et les changements dans son régime de pension d'entreprise, elle ne savait plus où donner de la tête. Aujourd'hui, elle a retrouvé sa sérénité grâce à une stratégie claire et adaptée à sa réalité.

Ce qui fait la différence dans mon approche ? Je prends le temps de comprendre vos vrais objectifs. Pas juste les chiffres sur papier, mais ce que la retraite représente pour vous. Voyager ? Rester près des petits-enfants ? Démarrer ce projet qui vous tient à cœur depuis des années ?

Analyse complète de votre situation actuelle avec tous vos revenus de retraite potentiels
Optimisation fiscale pour maximiser chaque dollar épargné
Stratégies d'investissement adaptées à votre tolérance au risque
Planification de la transition entre vie active et retraite

Consultation personnalisée en planification de retraite

Marc Dubois

Spécialiste des Régimes de Pension

"Chaque régime de pension a ses particularités. Mon rôle, c'est de vous aider à en tirer le maximum, que ce soit pour optimiser vos cotisations ou planifier votre sortie."

Expertise en Régimes de Pension

Les régimes de pension, ça peut sembler compliqué. Mais quand on s'y connait vraiment, on découvre des opportunités que la plupart des gens ratent complètement.

Analyse de Votre Régime

Je décortique votre régime actuel pour identifier tous les avantages auxquels vous avez droit. Souvent, mes clients découvrent des options qu'ils ignoraient totalement.

Optimisation des Cotisations

Faut-il augmenter vos cotisations ? Racheter des années de service ? Je vous guide dans ces décisions cruciales avec des projections concrètes.

Stratégie de Sortie

Rente viagère ou capital ? Début de pension anticipée ? Ces choix impactent toute votre retraite. On les planifie ensemble, en détail.

Suivi Personnalisé

Votre situation évolue, votre stratégie aussi. Je reste à vos côtés pour ajuster le plan selon les changements dans votre vie ou la réglementation.

Téléphone

+1 604-792-5020
Email

info@trovexelurian.com
Bureau

8 Midtown Dr, Oshawa, ON

Solutions Financières Complètes

Au-delà de la retraite, il y a toute une vie à planifier. Vos enfants qui commencent leurs études, cette maison que vous aimeriez rénover, ou simplement la tranquillité d'esprit de savoir que vous êtes prêts pour les imprévus.

Gestion de Portefeuille Adaptée

Pas de solutions toutes faites ici. Votre portefeuille reflète vos objectifs, votre situation et votre tempérament. Certains de mes clients dorment mieux avec des placements conservateurs, d'autres recherchent plus de croissance.

Allocation d'actifs personnalisée
Rééquilibrage régulier selon les marchés
Reporting transparent et compréhensible
Accès direct pour toutes vos questions

Planification Fiscale Stratégique

L'impôt, c'est souvent le plus gros poste de dépenses d'une famille. Avec une planification intelligente, on peut considérablement réduire ce fardeau, légalement et durablement.

Fractionnement de revenus familial
Optimisation REER et CELI
Stratégies de dons et succession
Planification de la vente d'entreprise

Protection et Assurances

On n'aime pas y penser, mais les imprévus font partie de la vie. Une bonne protection, c'est la foundation qui permet à tous vos autres projets de tenir debout, quoi qu'il arrive.

Assurance vie adaptée à vos besoins
Protection invalidité et maladie grave
Assurance hypothécaire optimisée
Révision annuelle de vos couvertures

"Après 3 ans de collaboration avec trovexelurian, notre situation financière s'est complètement transformée. On dort mieux, on voit plus clair, et surtout, on sait qu'on va pouvoir réaliser nos projets sans stress."

Sophie Laramée

Enseignante, Gatineau